반응형 2025재테크2 맞춤형’ 금융상품의 진실, 알고 보면 고객이 고른 게 아니었다? ‘맞춤형’ 금융상품의 진실, 알고 보면 고객이 고른 게 아니었다?들어가며맞춤형 상품의 구조상품 설계의 우선순위상담의 진짜 목적진짜 맞춤형이란?상담 전에 스스로 확인할 것핵심 요약마무리 질문들어가며누군가 "이 상품은 고객님께 딱 맞는 구조입니다"라고 말하면, 우리는 안심합니다. 하지만 그 ‘맞춤형’이라는 말이 과연 누구에게 맞춰진 걸까요? 고객일까요, 아니면 상품 자체일까요? 많은 금융상품이 개인화된 것처럼 포장되지만, 실제 구조는 그렇지 않습니다.맞춤형 상품의 구조실제로 맞춤형이라고 불리는 금융상품은 다음과 같은 과정을 거칩니다: 1. 고객의 리스크 성향이나 자산 규모를 간단히 질문 2. 몇 가지 사전 정의된 분류 항목으로 고객을 나눔 3. 이미 만들어진 상품 중 하나를 추천 이 과정은 겉보기에 고객 중.. 2025. 5. 13. 750만 원 벌고도 저축 50만 원? 맞벌이 부부의 지출 구조를 까봤습니다 맞벌이 부부의 고정된 고민2025년 기준 재정관리 트렌드A부부의 수입·지출 구조 분석재정 점검 실전 팁 3가지핵심 요약당신의 가계도 점검하고 있나요?맞벌이 부부의 고정된 고민A씨 부부는 월 750만 원의 고정 수입을 올리는 전형적인 맞벌이 가정입니다. 하지만 정작 저축은 월 50만 원도 채 되지 않으며, 갑작스러운 지출이 생기면 불안감에 휩싸이곤 합니다. 수입이 부족해서일까요? 아니면 구조적인 문제가 있는 걸까요? 열심히 벌어도 손에 남는 게 없는 현실에 대한 이야기를 시작합니다.2025년 기준 재정관리 트렌드최근 재테크 커뮤니티 ‘월급쟁이부자들’에서는 **소득보다 구조**가 핵심이라는 메시지를 강조하고 있습니다. 고정비/변동비의 구분, 절세 전략(IRP, ISA 활용), 자녀 관련 복지 혜택 적극 활용.. 2025. 4. 11. 이전 1 다음 반응형
